日本株と米国株どっちがいい？今買うべきか・・・儲かるのは

hanamarufx
2025/05/26 10:31

投資を始める際、日本株と米国株のどちらを選ぶべきか、そして今が買い時なのかどうかは、初心者から経験者まで多くの投資家が悩む問題です。両者にはそれぞれ特徴があり、経済状況や投資目標によって適した選択肢が変わります。

また、「儲かる」かどうかは市場の動向や投資戦略に大きく左右されます。この記事では、日本株と米国株の特徴を比較し、2025年5月時点の市場環境を踏まえて、どちらが投資に適しているか、そして今買うべきかどうかを解説します。

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日本株と米国株の特徴

日本株の魅力とリスク

日本株は、国内企業への投資という点で身近さを感じやすい選択肢です。トヨタ、ソニー、三菱UFJフィナンシャル・グループなど、日常でなじみのある企業に投資できるため、企業の事業内容やニュースを理解しやすいメリットがあります。

日本経済は、成熟市場として安定感があり、特に製造業や金融セクターは配当利回りが高い銘柄も多いです。2025年現在、日経平均株価は過去数年で上昇傾向にあり、政府の経済政策や円安傾向が追い風となる場合もあります。

ただし、日本市場は人口減少や少子高齢化といった構造的な課題を抱えており、長期的な成長力は米国に比べ限定的と見られることがあります。また、特定の業界（たとえば自動車や電機）に依存する傾向があり、グローバルな経済変動の影響を受けやすい点もリスクです。

米国株の強みと注意点

米国株は、世界最大の経済大国である米国の企業に投資するもので、成長性と多様性が大きな魅力です。アップル、アマゾン、マイクロソフトといったテクノロジー企業は、過去数十年で驚異的な成長を遂げ、世界中で影響力を持っています。

S&P500のようなインデックスを見ると、長期的に年平均7～8％のリターンを記録しており、成長志向の投資家にとって魅力的です。また、米国市場は多様な業種が揃い、グローバルな収益基盤を持つ企業が多いため、分散投資がしやすいのも特徴です。

ただし、米国株は為替リスクが伴います。2025年5月時点で円安傾向が続いている場合、米ドル建ての資産は円換算で有利になる一方、急激な円高が進むと資産価値が目減りする可能性があります。さらに、米国市場は高バリュエーションの銘柄も多く、短期的な調整リスクも考慮する必要があります。

2025年現在の市場環境

日本株の現状と展望

2025年5月時点で、日本株は日経平均が4万円を超える場面も見られ、堅調な推移が続いています。背景には、円安による輸出企業の業績向上や、企業のガバナンス改革、株主還元策の強化があります。特に、配当や自社株買いを積極的に行う企業が増えており、インカムゲインを重視する投資家にとって魅力的です。しかし、グローバルな金利上昇や地政学リスク、国内の消費低迷など、逆風となる要因も存在します。短期的なボラティリティ（価格変動）は避けられず、個別銘柄の選定には慎重さが求められます。長期投資を前提とするなら、割安で配当利回りの高い銘柄や、グローバル展開を進める企業に注目すると良いでしょう。

米国株の現状と展望

米国株は、2025年も引き続き世界経済の牽引役として注目されています。S&P500やナスダックは、テクノロジーセクターを中心に成長を続けていますが、インフレや米連邦準備制度（FRB）の金融政策の影響を受け、短期的な調整局面が訪れる可能性も指摘されています。

特に、2022～2023年の金利上昇による市場の変動を経験した後、投資家はバリュエーション（株価の割高感）に敏感になっています。それでも、AIや再生可能エネルギー、ヘルスケアなど、成長分野の企業は依然として高いポテンシャルを持っています。

為替リスクを考慮しつつ、長期的な成長を信じる投資家にとって、米国株は引き続き魅力的な選択肢です。

今買うべきか？儲かるのは？

投資のタイミングを考える

「今買うべきか」という質問に対する答えは、投資の目的や期間によって異なります。市場は短期的に予測が難しく、2025年5月時点でも、金利動向や地政学リスク、経済指標の発表など、価格を左右する要因が多数存在します。

短期的な利益を狙う場合、タイミングを見極めるのは難しく、価格の急落リスクも高まります。一方、5年や10年以上の長期投資を前提とするなら、現在の市場が割高であっても、定期的な積み立て投資（ドルコスト平均法）によってリスクを分散できます。

日本株、米国株どちらを選ぶにしても、一括投資でタイミングを計るよりも、毎月一定額を投資する方が初心者には安全です。

日本株と米国株、どちらが儲かる？

「儲かる」かどうかは、投資家の戦略やリスク許容度に大きく依存します。日本株は配当を重視する投資家や、国内経済に根ざした安定性を求める人に適しています。一方、米国株は成長性を重視する投資家や、グローバルな経済トレンドに乗じたい人に魅力です。

歴史的に見ると、米国株の長期リターンは日本株を上回る傾向がありますが、為替リスクや短期的な調整リスクを考慮する必要があります。どちらか一方を選ぶのではなく、両者を組み合わせる分散投資も有効です。

たとえば、ポートフォリオの50％を米国株のインデックスファンド、30％を日本株のインデックスファンド、20％を債券や現金で持つといったバランスを取ることで、リスクを抑えつつリターンを追求できます。

投資を始める際の具体的なステップ

投資目標とリスクを明確にする

日本株と米国株のどちらを選ぶにしても、まず投資の目標を明確にしましょう。老後の資金準備、短期的な資産増加、または安定した配当収入など、目的によって適した市場や銘柄が変わります。

リスク許容度も重要で、価格変動に耐えられる範囲を把握しておくことが大切です。たとえば、米国株のテクノロジー銘柄は値動きが激しいため、安定性を求めるなら日本株の配当銘柄や米国債券を組み合わせるのも一案です。

少額から始める

初心者には、少額から投資を始めることがおすすめです。日本株なら、ミニ株や単元未満株で1万円程度から投資可能です。米国株は、ネット証券を通じて1株単位（たとえば、数十ドルから）で購入できます。

また、つみたてNISAを活用すれば、日本株や米国株のインデックスファンドを非課税で積み立てられ、税制メリットも得られます。少額投資なら、市場の変動に慣れながら経験を積め、損失リスクも抑えられます。

信頼できる証券口座を選ぶ

投資を始めるには、証券口座の開設が必要です。楽天証券やSBI証券など、ネット証券は手数料が安く、米国株の取り扱いも豊富です。口座開設後、日本株なら日経225連動型ETFやTOPIX連動型ETF、米国株ならS&P500連動型ETF（VOOやSPYなど）を検討しましょう。自動積み立てを設定すれば、忙しい中でも継続的に投資できます。