ALISISTAのみなさん、ご資産の状況は如何でしょうか?
225先物OPTONトレード退場2回!ULIBUDDHAです。
今回は、先物取引などの『証拠金トレードで口座にマイナスが発生した場合どうなる?』これを、お恥ずかしいのではございますが、自分の経験した範囲でお話しようと思います。
Aさん: 「225先物取引に興味が有るけど、最悪どんなリスクがあるんだろう・・」
Bさん: 「先物取引では、最悪の場合には借金が出来てしまうって聞いたけど、それは一体どういうことなの・・」
一体どうなったら先物の証拠金がマイナスになるのか?
その時、証券会社は、どんな対応をしてくるのか?
そんな、今更聞けない疑問の解決を目指します。
● 信用取引の場合100万円口座に入れると約330万円の取引が可能となります。
● 225先物の場合100万円口座に入れると約2500万円の取引が可能となります。
* 当社証拠金所要額:720000(SPAN証拠金x1.0)2019年1月20現在
信用取引で330万、225先物では2500万・・やろうと思えば、100万円の資金でこれだけ分の取引が可能となります。
え、足りない分はどうなってるかって?
簡単な・・解説ではございますが、こんな感じです。
信用取引においては、入金した100万円を保証金として、残りの230万円は証券会社から借りるかたちとなります。こちらは、実際に金利も発生しますし空売りした場合には、貸し株料が取られるので少しは、実感が湧くと思います。
実に信用取引でのレバレッジは、約3倍だと考える事ができますよね。
225先物では、入金した100万円を証拠金として、SPAN証拠金x掛け目を最低ライン残すとして、その値幅分で勝負させます。こちらは、実際にお金を借りているのではなく、証拠金の範囲に応じた値動き分だけ取引が可能となります。なので、勝っているうちはいくらでも取引が出来ます。ただしショックなど相場の大変動などで一気に1000円以上反対に値動きがあれば、それ以上の値幅分がマイナス表示されます。このマイナス分は、返済の義務が生まれますので証券会社に対しての借金となります。なので100万円あずけて225先物をトレードするにあたり、残り2400万円は、証券会社から借りて取引していると思っているくらいの方が、大火傷をしなくて済むのかも知れません。
現在の225先物取引でのレバレッジは、約25倍だと考える事ができます。
どちらも、値動きがゆっくりなものであれば、まず証拠金維持率・保証金維持率に引っかかって、追証(最低ラインの保証金・証拠金を補う額)が発生し、追証分のお金を入金・振替しなければ、全ポジションが自動決済されてしまいますので、そう簡単にはマイナス口座になる事はございません。このように、防御策はとられています。
ちょっと、安心しましたか?
まあ、そうお考えになっても間違いではないと思います。
ただし、それは通常時でのお話ですよ・・
一度目は、リーマンショック後の米国QE戦線での敗退です。当時は、筆者も小金持ちで金融資産だけで4000万円前後有りました。退場時に最終的に残った証拠金は70万円です。先物1枚が建てられなくなってジ・エンド。この時は、給料やら、保有していた現物株を売って追証入れたり、相当メンタルがボロボロになりました。
それでも、マイナス口座ではなかったのです。
二度目は民主政権の最終章~アベノミクス前期の暴騰時に、全力で売り向かい再度退場をやらかしました。この時、実際にマイナス口座を経験します。
一連の流れは・・
当時は、会社員として働いていたこともあって200万足らずまで資金をかき集めてすぐに再起動です。
3.11の暴落とその後の民主政権の対応に下落相場が続き・・売り目線の筆者の証拠金は順調に8桁まで届きます。
売り、売り、売り、、S、S、S・・儲かります!
目の色が変わってきていたことにも気づかずで、、馬鹿だったのでしょう。
野田総理の緊急会見・・
無能が会見しても無駄=売り乗せ!
民主政権解散・・
やっぱり馬鹿め=売り乗せ!
安倍総理誕生・・
更に無能が出てきた=売り乗せ!
安倍、アベノミクスやります・・
無駄無駄無駄=売り乗せ!
黒田総裁、異次元の緩和やりまーす!
筆者 ・・・・・・・・・
日経さんが15000を超えたあたりからよく覚えていない・・
これで、マイナス口座の完成です。マイナスの金額自体は、電車を止める程でもございませんでしたが、喪失感が半端なく、、
脳内に「祇園精舎の鐘の音」が聞こえてきたのをうっすらと覚えています。
すぐ次の営業日からだったと記憶しています。
証券会社から電話がかかってきます。
もちろん、こっちから、かけた時に繋がる愛想の良い女の子の声ではなく・・
筆者の時は、図太い声の中年のオッサンが、とても丁寧な言葉で・・しかし、どうにもならないぞと言った雰囲気を添えて毎日、毎日、お昼と、夕方に同じ内容の電話をかけてきましたね。
男:「ULIBUDDHAさん・・そろそろ、口座に不足分入金して下さいよ・・」
私:「〇月限のOPTIONで現物のヘッジ建てるんで、その時入れたるわ」
男:「本当に、お願いしますよ・・」
まったく、めどがつかないまま、強気で引っ張りました。かなり、引っ張りましたが、男は最後まで丁寧な対応で、かなりしつこくはございましたが、感情的になったり怒鳴ったりする事は、一度もございませんでした。
その時マイナス口座の入金の為に作ろうとしたローンカードは、2社でした。
が、、2社ともたかが500万で審査落ち・・
これには、当時はらわたが、煮えくり返った思いを忘れません。なんせ、マイナス口座と同系列のローンカードまで落ちましたからね。借入理由を正直に書いたのがいけなかったのかも知れませんが、、
嫌でしたが、仕方なく消費者金融に借りにいく事になります。
こちらは、数社回りましたが、どこも借入理由なしで少額ですが即日融資してくれました。
これが、私の経験した「先物のマイナス口座の発生から入金」までの流れでございます。
この後、当たり前のことでございますが、、更に死ぬ思いをする事になるのでございます。
この続きの苦行は、また気が向いた時にでも書きたいと思います。
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