すべてを永遠に変えたSNS、SVBを葬る

SVB破綻事件は、ソーシャルメディアが金融危機に対する見方や対処方法を永遠に変えたことを述べ、銀行が「ソーシャルメディアリスク」と呼ばれるものに対処する方法が必要であることを示しています。また、最近の仮想通貨関連銀行の破綻によって、テクノロジー、仮想通貨、銀行部門に不安が引き起こされたことを述べています。

$SIVBの財務健全性について、クラウドソーシングによる情報解釈が預金者に影響を与えたことを示しています。また、多くの新興企業やテクノロジー企業が、給与支払いの義務を果たすことができるかどうか疑問視されていたこと、そして地方銀行が初めて銀行取り付けの気配を感じていることが言及されています。

これは、多くのスタートアップやテクノロジー企業が「囚人のジレンマ」に置かれていることを指摘しています。つまり、預金を引き出すかリスクを保持するかを決める必要がある状況に置かれているということです。

また、この事件により同銀行の信用格付けが引き下げられ、株式の売却案が発表され、債券資産の売却による損失が示されたことにより、預金者が取り付け騒ぎを起こし、銀行が閉鎖されるという最悪のシナリオが現実のものとなりました。

預金者がチキンゲームを行い、銀行のバランスシートが枯渇し、株価が急落するという状況が生じ、規制当局によって銀行が閉鎖されました。この事件は、金融の歴史の中で銀行取り付け騒ぎの類似事例があったにもかかわらず、速度と伝染性が高かったために非常に例外的なものとなりました。

この事件は、ソーシャルメディア上での情報の拡散速度が非常に速いため、急速に広まったと考えられます。特に、Twitterのようなプラットフォームは、仮想通貨やスタートアップの分野を支配しており、情報の拡散速度が従来のニュースやリニアメディアよりもはるかに速いため、さまざまな解釈が生まれることがあります。

規制当局自身も、最近の危機におけるソーシャルメディアの影響を認めており、この事件がTwitterを利用した最初の銀行取り付け騒ぎであるとの指摘がありました。

Washington Mutualは、住宅ローンの債務不履行により多額の損失を計上し始め、リーマン・ブラザーズの破綻時に預金者が引き出し始め、最終的には倒産につながりました。この事件では、預金者が引き出した金額は預金総額の約11％でした。一方、$SIVBの場合、預金者は1日で預金総額の25％に相当する420億ドルを引き出そうとしました。

このようなスピードは前例がなく、ソーシャルメディアが情報の急速な拡散を助けたことが大きな役割を果たしたと考えられます。以前の伝統的なメディアでは、ニュースは中央集権的な関係者から大衆に広まりましたが、ソーシャルメディアでは多対多の取引が行われるため、情報源間の社会的距離がはるかに近くなります。これは、従来のメディアには存在しなかった社会的証明のレベルをもたらしました。

さらに、情報が臨界量に達すると、拡散の慣性によって物語が遍在するようになり、それは真実になります。つまり、人々はソーシャルメディアで広まった情報を真実と認識するようになります。このことからも、ソーシャルメディアが金融取引に与える影響力が大きいことがうかがえます。

ソーシャルメディアは、情報の急速な拡散を促進するため、金融市場の伝染性リスクを高めることがあります。そのため、金融機関はソーシャルメディアリスクを認識し、管理する必要があります。このリスクに対処するためには、早期の警告サインを監視することが重要です。LunarCrushのようなツールは、早期の警告サインを監視および追跡するのに役立ち、金融機関が物語を形作り、顧客とより効果的に関わることを可能にします。

また、銀行は顧客と直接対話し、好みの媒体で物語や危機を迅速に管理する必要があります。業界参加者は、インテリジェントな集約ツールを使用することで、強力で透明性の高いソーシャルメディアのプレゼンスを維持し、将来的にこのような危機に対応するための準備を迅速に行うことができます。

最後に、社会活動における大きな逸脱は、自己充足的なアルファの情報をもたらすことがあります。これらの情報が拡散すると、通常は最初に行動した人が最も得をすることが多く、その後の行動や参加がより魅力的になります。金融機関は、これらの動きを監視することで、市場の異常な動きを捉えることができます。