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私のNISAどうなった?(5ヶ月目)

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  • プリン@pudding
  • 2019/11/24 06:00
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一般NISAを2019年6月からはじめて、11月で5ヶ月経ちました。

トランプさんが中間選挙を見据え、米中関税報復合戦は回避されるのではとか、英国総選挙で合意無きEU離脱(ブリジット)も回避されるかもとか、不安は払拭されない中でも、リセッション(暴落)は当面なさそうとの楽観論で、米国株は絶好調。

NYダウのS&P500も最高値更新。

押し目買い投資派はまさにイケイケ。

慎重派・逆張り派は全力買いは控えつつ、キャッシュ比率を高めている様子。

高配当株まで割高感なので、初心者の私たちは、インデックス投資を淡々と決めたルールで積み立てましょう。

短期に上がっても下がっても、動じないことを徹底。

将来の右肩上がりを信じて、NISAなら3年~5年、つみたてNISAなら5年~20年の中長期視線でいきましょう。

また、下落は仕込みのチャンス。年間投資予算の2割程度はいつでも買い増しできるよう、余力を持つようにしています。

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わたしのNISA投資は、過去の実績から「結局、世界経済は米国リード」って結論で、米国成長を中心に置いたインデックス投信運用です。

これに通常は「債券」を組み合わせるかわりに、日本の低金利政策は当面続くとみて、「J-REITの投信」は今後も堅調との判断して、組み合わせています。

◆11月24日時点

実績: 積み立て額=959,999円 リターン=83,254円

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残すは12月の5万円積み立てだけなので、今年のNISA枠120万円のうち19万円が余ります。

下落で買い増しをしなければ、個別株を少し買って勉強しようかと思います。

今の最大リスクは香港ですね。

軍介入になれば米中貿易戦争再燃に飛び火。今日の選挙で良い方向に行ってほしい。

<過去の成績>

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◆10月29日時点

実績: 積み立て額=899,997円 リターン=75,978円

eMAXIS Slim先進国インデックスを積み立てていますが、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)とパフォーマンスを比較したくて一時的に後者を追加しています。

◆9月20日時点

実績: 積み立て額=764,999円 リターン=40,625円

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◆6月スタート時点の計画

 一般NISAでの積み立て「ポートフォリオ」基本方針

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毎月5万円の定額積立で年60万円+適時手動で最大60万円=年最大120万円

・前の記事(ALIS企画参加 ”2019トキメキ祭り”)

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