お金の勉強『ポートフォリオ編①』

ご覧いただきありがとうございます。今回は『ポートフォリオ編』です。前回の『資産分配編』で少しお話したと思いますが、

大きなくくりとして

アセットアロケーション現金と投資の比率、それをさらに細かく分配するのが、ポートフォリオと言います。中には、ポートフォリオに現金を組み込む方もいらっしゃいますが、今回は組み込まず、有名なポートフォリオをご紹介したいと思います。

オリジナルでポートフォリオを組む上級者の方もいらっしゃいますが、あくまで自己資産分配で投資先に何を組み込むかとういうことになりますので、ご自身の興味のあるジャンルで組んでみるのも良いと思います。では行ってみましょう！😊

まずは、一番簡単なものをご紹介します😊

カウチポテトポートフォリオ

その名の通りカウチでポテトチップスを食べる位簡単で、一度設定したらそのままゆるーり気楽に、運用していくポートフォリオです。では実際に何に投資をしていくかというと

株式　50％　債券　50％

です。この方法でポートフォリオを組むとなぜゆるーり気楽に運用できるのか？細かく見ていきましょう。

株式が下落すると、債券が上昇・株式が上昇すると債権が下落。

株式と債券は通常上記のような関係があります。株式と債券を半々で購入することで、価格変動のリスクを抑える効果があります。半年、１年でリバランスをし、50：50を保つことだけで、資産を簡単に運用することができます。

デメリットとしては、

半年、1年毎にリバランスしないといけないこと。

気楽な安全運用なので、リターンが大きく得られない。

ということが挙げられます。ですが投資初心者の中には、ハイリスク・ハイリターンのギャンブルのようなポートフォリオを組んだり、そもそもポートフォリオ？？？とは一体なんのこと？というような方もいらっしゃいます。(筆者も投資初めの頃は、ポートフォリオ？？？となっていました。😅)

基本的には、投資は自己責任と言われます。どのような資産運用をするのは、本人次第。ですが、知っていて運用するのと、知らないのとでは雲泥の差が生まれます。

今回のポートフォリオが自分にはちょっと・・・と思われる方。もっと攻めたポートフォリオを知りたいとか、簡単運用は魅力的だけどもっと運用しながら勉強もしたいと思われる方。それぞれだと思います。次回は、もう少し利回りの大きく出せるポートフォリオをご紹介したいと思います。かといって過剰リスクなのでは！？

と思われるかもしれませんが、その点はご安心を😊『最小のリスクで最大の利益を』を合言葉に次回お会いしましょう(笑)

今回も読んでいただきありがとうございます。