仮想資産と関連するプロバイダーに対する声明書

仮想資産と関連するプロバイダーに対する声明書

2019年6月21日、アメリカ　フロリダ州オーランド
金融活動作業部会(FATF)は本日、新技術に対する勧告15(INR. 15)に対する解釈メモを発行し、採択しました。ここでは、FATFの仮想資産に関連する国際規格への以前の修正のさらなる明確化とどのように国家と規制される団体がマネーロンダリング、テロ資金供与、及び拡散金融への仮想資産の不正利用を防止するためのFATFの勧告書に関連して、遵守するかを説明します。

以前、2018年10月に、FATFは勧告15の修正とFATF用語集への2つの新しい定義を追加することによって、仮想資産と仮想資産サービスプロバイダーへFATFの規格が適用されることを明確にする更新を行いました。国連安全保障理事会は2019年3月28日の安保理決議2462を含む、仮想資産の活動と仮想資産サービスプロバイダーへの規制と監視に取り組むFATFのこれらや現在進行中の作業を歓迎しています。FATFの現在の活動はこれらの動向に基づいています。

INR. 15は仮想資産エコシステムにおいて、より公平な競争を確立するために、国家、そして仮想資産サービスプロバイダー(仮想資産プロダクトとサービスを提供、もしくは取り組んでいる組織)のために関連する拘束力のある措置を構築しました。

この義務は国家に対して、免許や登録の制度を設け、所管官庁が監視して、(特に、国家は監視のために自主規制団体に頼ることは認められます。) 仮想資産活動とサービスプロバイダーに関連するリスクを分析し、緩和すること、さらにサービスプロバイダがAML / CFTの義務を遵守しなかった場合は、制裁措置およびその他の執行措置を実施すること、さらに国際協力の重要性を強調することを求めます。一部の国では、リスクと規制の状況に関する独自の評価に基づいて仮想資産活動を禁止することや、他の政策目標をサポートすることを決定することがあります。

さらに、INR. 15は国家に対して、FATF勧告の下でサービスプロバイダーに対してもマネーロンダリングとテロ資金供与のリスクを分析し、軽減させ、AML / CFT規制の対象となっている他の企業と同様に、顧客に対するデューデリジェンス、記録保持、疑わしい取引の報告、金融制裁の遵守のために必要となる全取引のスクリーニングなど、あらゆるAML/CFT対策手段を実装させることを要求します。これには、データ保護、プライバシールールと類似の条項とAML/CFT要件を両立させるために関連する当局との調整を行うことも含みます。また、現在FATFはアップデートされた仮想資産と仮想資産サービスプロバイダーへのリスクベースアプローチのためのガイダンスを発表しました。これは、FATFの画期的な2015年ガイダンスペーパーに基づいて、仮想資産プロダクトおよびサービスに関して、国やプロバイダーがAML / CFTの義務を理解し順守するのをさらに支援するためのものです。

仮想資産を犯罪者やテロリストが不正に利用する脅威は深刻、かつ緊急性があるので、FATFは、全ての国が仮想資産の活動およびサービスプロバイダーとの関連でFATF勧告を実施するための迅速な行動をとることを期待しています。FATFは各国とサービスプロバイダーによる新しい要件の実装を監視し、2020年6月に12か月レビューを実施します。

INR.15の発展とアップデートされたガイダンスは、仮想資産の基礎となる技術、さまざまな種類の仮想資産および関連するビジネスモデル、AML / CFT遵守を強化するための既存の技術的解決策、およびマネーロンダリングをよりよく理解するための民間部門との議論からの知見を大いに活用しています。仮想資産の不正利用によるマネーロンダリングとテロ資金供与リスクは　効果的な規制、監督、および業界のAML / CFT管理の欠如を引き起こす可能性があるという危険性があります。効果的な規制、監視、そして業界におけるAML/CFT管理が欠如していることが、仮想資産を不正利用したマネーロンダリングとテロ資金供与リスクを引き起こします。FATFとそのメンバーは、こういったリスクへの効果的な対応を確実に実現するために、政府と業界がFATF勧告を実施する際に、民間部門との対話を継続します。

FATFは、FATF規格への準拠の強化、国際金融システムを不正利用から、さらに保護するための業界主導の取り組みを監視するための連絡部会を設立します。

福岡のG20会議での財務大臣と中央銀行総裁はFATFの仮想資産および仮想資産サービスプロバイダーへの規制および監視に関する活動を歓迎し、私たちの活動への支援を表明しました。本日、FATFはG20との会談で、AML / CFTのために仮想資産活動および関連サービスプロバイダーを規制および監督し、この点に関して各国がどのようにして堅牢なAML / CFT枠組みを開発しなければならないか、FATFの期待をさらに明確に伝えることができました。FATFはこれからもマネーロンダリングとテロ資金供与に関連するリスクを軽減し、金融サービス分野において、責任のあるイノベーションをサポートするために、仮想資産を含む新しい技術の使用方法の効果的な規制と監視を確保するための措置を採り続けます。

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